¡Vea ahora qué bancos ofrecen préstamos para personas con mal crédito, los tipos y cómo funcionan!
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Los préstamos para personas con mal crédito son una realidad en el mercado crediticio hoy en día, pero los consumidores deben estar al tanto de las tasas de interés y los términos de pago para obtener un buen trato.
En este artículo, te mostraremos los principales bancos que ofrecen este tipo de crédito y los tipos disponibles para cada perfil de cliente. ¿Quieres saber más? ¡Sigue leyendo!
1 – BMG – El banco que ofrece préstamos a personas con mal crédito 100% en línea
Cuando hablamos de bancos que otorgan préstamos a personas con mal créditoUna de las principales es BMG. Esta entidad financiera lleva más de 90 años presente en el mercado crediticio y es uno de los seis bancos más grandes del país.
Actualmente, hay dos tipos de préstamos disponibles para aquellos con mal crédito: el asignado y el que tiene pago anticipado del FGTS.
Préstamo de nómina del Banco BMG
En principio, el préstamo de nómina de Banco BMG solo está disponible para jubilados/pensionistas y funcionarios del INSS. El prestamista deduce los pagos mensuales directamente de la nómina, lo que brinda a los clientes la flexibilidad de... Pagar el crédito en cuotas de hasta 84 meses.
Avance del FGTS
¿Tiene usted saldo en su fondo de garantía?
Con esta opción, el cliente puede adelantar hasta 10 cuotas del retiro del aniversario del FGTS. El dinero llega a la cuenta en 30 minutos VÍA PIX y los tipos de interés son muy bajos, a partir de 1,75% al mes.
2 - Banco PAN
El segundo banco que ofrece préstamos a personas con mal crédito de forma fácil y cómoda es el Banco Pan. Este banco ofrece préstamos de nómina a jubilados, pensionados del INSS y funcionarios.
Para los trabajadores autónomos con mal crédito y los empleados asalariados, las oportunidades incluyen préstamos garantizados por el FGTS y garantías de vehículos.
Préstamo para autónomos con mal crédito Banco Pan
Como mencionamos en el párrafo anterior, una oportunidad de préstamo para autónomos con mal crédito Banco Pan Es la garantía del vehículo. En otras palabras, si tienes un auto, puedes usarlo como garantía y obtener hasta 100% del valor del activo como límite. Todo el proceso es digital (100%) y las tarifas comienzan desde 139% al mes.
3 - Mercantil
Banco Mercantil se especializa en préstamos de nómina para beneficiarios del INSS y funcionarios públicos. Sin embargo, estos préstamos solo pueden solicitarse en las sucursales físicas de la institución.
Otra opción de préstamo para quienes tienen mal crédito del Banco Mercantil es el adelanto del FGTS, un tipo de crédito que se puede contratar directamente a través de WhatsApp sin burocracia.
Con esta opción, los clientes pueden adelantar su retiro de aniversario del FGTS hasta 10 años, con tasas de interés desde 1.991 TP3T al mes. Para contratarla, primero debe registrarse en el método de pago "Retiro de Aniversario" y autorizar a Banco Mercantil directamente en la app del FGTS.
4 - Itaú - ¡Uno de los bancos que ofrece préstamos a personas con mal crédito con más opciones!
La mayoría de los brasileños saben que el Banco Itaú es uno de los bancos más grandes de Brasil y de América Latina y atiende tanto a consumidores de altos ingresos como a aquellos con calificación crediticia negativa.
Las principales opciones incluyen: Préstamo de nómina, préstamo con garantía inmobiliaria y retiro anticipado del aniversario del FGTSVea más detalles a continuación y ejecute su simulación.
5 - Banco Inter
Inter es el quinto banco que ofrece préstamos a personas con mal historial crediticio, con tasas atractivas y excelentes condiciones de pago. Entre las principales opciones se encuentran los préstamos de nómina públicos y los anticipos del FGTS.
Con los préstamos FGTS, los consumidores pueden adelantar hasta 5 cuotas con tasas de interés desde 1.99% al mes. Los titulares de cuentas pueden adelantar hasta 10 años de su saldo directamente desde la app de Banco Inter.
6 - Santander - El banco que ofrece préstamos a personas con mal crédito con una plataforma exclusiva
A primera vista, Santander tiene dos opciones de crédito para aquellos con un mal historial crediticio con SPC y Serasa: los consignatarios (beneficiarios del INSS y servidores públicos) y los Avance del FGTS.
Otra oportunidad que ofrece Santander es el crédito Olé Consignado -plataforma de préstamos exclusiva de la entidad financiera- con tasas de interés desde 1.20% al mes y 120 meses para pagar.
7 - CAJA
Actualmente, el único préstamo de Caixa disponible para quienes tienen mal crédito es el préstamo de nómina, exclusivo para jubilados/pensionistas del INSS y funcionarios públicos.
Los pagos mensuales se descuentan directamente del salario del cliente y no pueden superar el margen consignable de 35%. También es posible la contratación de profesionales bajo el Código Laboral (CLT), previo análisis y acuerdo con la empresa.
¿Qué es un préstamo para personas con mal crédito y cómo funciona?
Sobre todo, un préstamo para personas con mal crédito es un tipo de crédito en el que la mayoría de los bancos exigen un activo como garantía, como un coche, una propiedad o un débito directo de la nómina del consumidor.
Debido al bajo riesgo de impago, las tasas de interés cobradas son más bajas en comparación con los préstamos tradicionales.
Por otro lado, también existen algunas instituciones financieras como Mercado Pago, por ejemplo, que venden préstamos personales a personas con mal crédito, pero con una tasa de interés alta.
Los principales tipos de préstamos para personas con mal crédito
Préstamo de nómina
Uno de los préstamos más populares para personas con mal crédito es el préstamo de nómina, que no requiere consultar la calificación crediticia de SPC ni de Serasa. Al fin y al cabo, el descuento se realiza mensualmente directamente de la nómina del consumidor, como se mencionó en el tema anterior.
El margen asignable -conocido popularmente como límite de crédito- y los tipos de interés están definidos por la legislación vigente.
Actualmente, los clientes que pueden contratar un préstamo de nómina son: jubilados y pensionados del INSS, servidores públicos y, en algunos casos, empleados de empresas privadas con historial laboral formal.
Préstamo con garantía
Otra forma importante de obtener un préstamo con mal historial crediticio es usar un activo como garantía. Actualmente, las garantías más aceptadas por las instituciones financieras son: un auto, una motocicleta, una casa y un celular.
Avance del FGTS
Quienes tengan saldo en el FGTS y opten por la opción de retiro por aniversario tienen la ventaja de adelantar su FGTS aproximadamente de 7 a 10 años. Las tasas de interés son muy bajas y el descuento se aplica una vez al año.
Conclusión
De hecho, un préstamo es un excelente recurso financiero para saldar deudas, equilibrar tus finanzas o cumplir un sueño. Por lo tanto, es fundamental desarrollar un plan financiero para evitar aumentar tu carga de deuda en lugar de evitarte problemas.
En resumen, estos son los principales bancos que ofrecen préstamos seguros para personas con mal crédito y excelentes opciones de pago. ¿Y a ti? ¿Te gustaron estas opciones? Aprovecha y lee nuestro artículo: Tarjeta de Crédito de Nómina | ¡Consulta excelentes opciones!
