Empréstimo com a menor taxa de juros

Empréstimo com a menor taxa de juros

Por: Luciana Sampaio

Será que é possível definir a instituição que disponibiliza empréstimo com a menor taxa de juros?

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De fato, esta é uma grande preocupação para as pessoas que estão tentando enfrentar a crise, precisam de uma solução e buscam por valores acessíveis ao contratar um crédito.

E isso ocorre porque cada financeira tem o seu sistema, fazendo com que as taxas e condições mudem.

empréstimo com a menor taxa de juros
Empréstimo com as menor taxa de juros / Reprodução: Consulta Cred

Portanto, é ideal que você saiba identificar boas opções ao comparar entre as empresas, algo que iremos lhe ensinar a seguir:

Empréstimo com a menor taxa de juros

Além das condições de cada empresa, algo que caracteriza a obtenção de um crédito acessível seria o seu perfil financeiro.

Nem todos os clientes contam com as mesmas condições.

Nesse sentido, é fundamental que você venha pesquisar e comparar as principais taxas de juros disponíveis no mercado, conforme o seu perfil.

Mas, quais seriam as características que devem ser levadas em consideração ao pesquisar?

Em primeiro lugar, é importante entender que há diferentes tipos de crédito no mercado financeiro, que visam atender necessidades específicas.

Por exemplo, os clientes que buscam por um empréstimo com as menores taxas dificilmente contratam um crédito pessoal ou recorrem ao rotativo do cartão e cheque especial.

Isso ocorre porque as taxas das opções acima estão entre as mais altas do mercado, ultrapassando até 3 dígitos ao ano.

De outro modo, as alternativas de empréstimo consignado, assim como o crédito com garantia de veículo ou imóvel, têm condições mais atrativas.

Este tipo de modalidade têm um risco menor de inadimplência, fazendo com que a empresa tenha mais segurança e venha disponibilizar juros menores.

Portanto, deixe-nos lhe oferecer o valor médio dos juros das principais opções de crédito, conforme o Banco Central no ano de 2020:

Dessa forma, note que os clientes que pretendem contratar um empréstimo com as menores taxas, devem recorrer a determinadas modalidades.

Como realizar a busca?

Bom, depois de definir uma modalidade de crédito, como fazer a comparação?

Podemos lhe dizer que, no ambiente digital, há duas maneiras:

A primeira seria verificar os principais bancos do Brasil para obter as informações de juros e todos os benefícios.

Esta é uma opção para os que pretendem entender cada detalhe, sendo muito vantajosa.

Por outro lado, a segunda maneira é mais simples, tendo em vista que você usa as plataformas como a da Finanzero e do Serasa eCred para comparar entre as instituições.

Não há certo ou errado, faça o que for melhor em seu caso.

Qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo?

qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimos?
Saiba agora quais sãos os bancos que têm a menor taxa de juros para empréstimos no momento!

Será que tem alguma forma de descobrir qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo sem ter que realizar um monte de simulações? 

Na verdade, tem sim! No site do Banco Central do Brasil você encontra uma tabela com as taxas praticadas pelas instituições financeiras em diferentes modalidades de crédito. 

Certamente, na hora da simulação, a instituição financeira considera muitos fatores para fixar uma taxa de juros, por exemplo, perfil financeiro do solicitante.

Contudo, saber qual a média da taxa de juros de cada instituição pode ser muito útil na hora de escolher um empréstimo com a menor taxa de juros. 

Confira abaixo uma tabela com o nome dos 10 bancos com a menor taxa de juros para empréstimo, segundo dados do Bacen. 

InstituiçãoTaxas de juros pré-fixada no produto crédito pessoal consignado INSS
Banco Inbursa1,51% a.m 
BRB 1,58% a.m
Banco Cetelem1,60% a.m
Crefisa1,63% a.m
Financeira Alfa1,66% a.m
Banco Sicoob1,69% a.m
Sicredi1,69% a.m
Banco do Estado do RS1,69% a.m
CCB Brasil1,72% a.m
Banco Inter1,73% a.m

Tabela com as taxas de juros para o crédito pessoal não consignado:

InstituiçãoTaxa de juros pré-fixada no produto crédito pessoal não consignado
Banco Andbank1,06% a.m
Sofisa1,12% a.m
Modal1,66% a.m
Plantae CFI1,68% a.m
Direção S.A1,68% a.m
Banco BS2 1,77% a.m
BCO J.Safra1,89% a.m
Banco Itaú consignado1,91% a.m
Banco Safra1,93% a.m
Financeira Alfa2,01% a.m

Você pode conferir a lista completa na página do BC e a partir das informações decidir onde realizar a simulação primeiro. 

Algumas taxas do produto crédito pessoal não consignado chegam a ultrapassar 10% ao mês, algo em torno de, 215% ao ano. 

Uma porcentagem considerada já muito alta. Portanto, avalie bem na hora de escolher!

Onde pegar dinheiro emprestado com juros baixos? 

onde pegar dinheiro emprestado com juros baixos

Bom, para saber onde pegar dinheiro emprestado com juros baixos, em primeiro lugar, você precisa descobrir qual banco oferece empréstimo com a menor taxa de juros

Isso você já descobriu no tópico anterior. Todavia, para facilitar ainda mais sua vida, selecionamos 4 empresas da tabela citadas acima para destacar. Confira a seguir!

1. Empréstimo com a menor taxa de juros Financeira Alfa

A Financeira Alfa oferece empréstimo consignado para aposentados e pensionistas do INSS, funcionário de empresa privada, servidor público e Militar das Forças Armadas. 

O prazo de pagamento pode variar entre 3 e 96 meses, os valores precisam seguir a margem consignável. 

Portanto, só realizando uma simulação para descobrir se o valor que deseja solicitar será aprovado. 

A taxa de juros cobrada pela Alfa é aplicada a partir de 1,50% ao mês, sendo que pode variar dependendo do perfil solicitante, por exemplo, se é servidor público ou segurado do INSS. 

Para realizar uma simulação acesse o site da Alfa Empréstimo Consignado.

2. Banco Cetelem

O Banco Cetelem comercializa diferentes produtos de crédito, inclusive o empréstimo pessoal. As taxas para esse produto são cobradas a partir de 1,99% ao mês. 

Os valores podem ser parcelados em até 48 meses. Esse empréstimo só está disponível para os clientes do Cetelem.

Isso porque, as contratações estão atreladas ao limite adicional do cartão de crédito, além disso, o valor das parcelas é cobrado na fatura do cartão de crédito.

Se você já é cliente e deseja fazer uma simulação, acesse o app Cetelem. Se ainda não é cliente, abra a sua conta para poder solicitar um empréstimo com a menor taxa de juros no Cetelem. 

3. Banco Safra

O Banco Safra, ou Safra Financeira, também oferece diferentes produtos de crédito. Uma alternativa com a menor taxa de juros é o Empréstimo com Garantia do Saque Aniversário do FGTS. 

Aproveite para ler também Como saber se tenho FGTS para receber?

Com ele, você pode antecipar até 7 parcelas anuais do seu Saque de Aniversário do FGTS. As taxas de juros são aplicadas a partir de 1,69% ao mês.

Para contratar e conhecer mais detalhes, acesse o site da Safra Financeira

4. Empréstimo com a menor taxa de juros do Banco Sofisa

O empréstimo pessoal do Banco Sofisa pode ser solicitado 100% on-line. Após a aprovação o dinheiro estará na sua conta em no máximo 24 horas. 

Contudo, não precisa se preocupar logo com o pagamento da primeira parcela, pois esse empréstimo tem uma carência de até 40 dias. 

Os valores, por sua vez, podem ser solicitados entre R$5 mil e R$50 mil. O modelo de empréstimo pessoal não precisa de garantia. 

No entanto, se você deseja obter um crédito com taxa de juros ainda mais baixa, pode optar pelo empréstimo com garantia.

Onde tem empréstimo mais barato?

Uma ótima maneira de encontrar empréstimo mais barato é realizando simulações em plataformas online de crédito. 

Isso porque, elas atuam como correspondentes bancários de diferentes instituições financeiras. Ao realizar uma simulação na sua plataforma, você recebe um resultado com as melhores alternativas para o seu perfil.

Dessa forma, pode escolher entre as melhores opções. Entre as melhores plataformas online para encontrar empréstimos mais baratos, podemos destacar, por exemplo: 

Portanto, quando quiser saber onde tem empréstimo com juros baixo, pode iniciar fazendo uma simulação nessas plataformas de crédito. 

5 opções de empréstimo pessoal online com juros baixo 

Nosso propósito é dar a você diferentes opções de lugares para encontrar um empréstimo com a menor taxa de juros. 

Esse processo pode demandar muito tempo de pesquisa, mas sabendo exatamente aonde ir, você economizará tempo e dinheiro. 

Sendo assim, continue a sua leitura e conheça 5 opções de empréstimo pessoal online com juros baixos

#Rebel

Os juros encontrados na Rebel são cobrados a partir de 1,90% a 9,90% ao mês. O Custo Efetivo Total fica em torno de 23,88% a 119,88% ao ano. 

O processo de solicitação é totalmente online, você fará tudo no conforto da sua casa! 

Após a solicitação, o dinheiro estará na sua conta em até um dia útil. Além disso, você terá até 45 dias para pagar a primeira parcela. 

Os valores, por sua vez, podem ser solicitados entre R$1 mil e R$50 mil, e você pode dividir o pagamento em até 36 meses.

Para conhecer mais detalhes sobre a Rebel Empréstimo com a menor taxa de juros e realizar uma simulação, acesse seu site

#Geru

Precisando de dinheiro urgente, mas com taxa de juros competitivas? O Geru pode ser a solução para seus problemas! 

As taxas de juros do Geru tem uma média de 24% ao ano, podendo chegar até 98,4% ao ano. 

Mensalmente, elas podem variar entre 2% a 8,2% ao mês, certamente, uma das menores para crédito pessoal.

Após a finalização da operação, os valores podem cair em no máximo um dia útil. Você pode solicitar entre R$5 mil e R$50 mil.

Ainda é possível solicitar valores maiores, basta entrar em contato com a empresa para verificar a disponibilidade. 

Além de não precisar de garantia, você pode parcelar em até 36 vezes. Ficou interessado? Acesse o site da Geru e realize uma simulação! 

#Just

Na Just, você pode pegar um empréstimo para refinanciar dívidas, investir na sua empresa, reformar sua casa, usar no lugar do cheque especial, etc. 

As taxas de juros são cobradas a partir de 1,67% ao mês, com uma média de 20,4% ao ano. 

 Os valores podem ser parcelados em até 24 vezes e você pode solicitar entre R$5 mil até R$35 mil.

Vale destacar que a Just é uma empresa da BV Financeira, portanto, a simulação é realizada no portal da BV. 

#Crédito Pessoal BTG Pactual

Essa alternativa pode ser solicitada 100% online, mas é exclusiva para clientes do Banco BTG Pactual, portanto, se optar por este produto, terá que abrir uma conta inicialmente. 

Entre as vantagens que ele oferece, podemos destacar, por exemplo: 

Vale destacar que algumas condições podem variar conforme o perfil financeiro e análise de crédito de cada cliente. 

O processo de solicitação é bem simples e pode ser solicitado pelo app do BTG.

#Empréstimo com a menor taxa de juros C6 Bank

A taxa de juros do C6 Bank é cobrada a partir de 2,92% ao mês. Esse produto também é exclusivo para clientes do banco e pode ser solicitado pelo app facilmente, desde que você já tenha um limite pré-aprovado. 

Após a solicitação, o valor é liberado na conta na mesma hora, além disso, você pode escolher o número de parcelas e também a data de vencimento. 

Se ainda não é cliente, baixe o app e abra a sua conta para ver se tem um limite pré-aprovado para solicitar um empréstimo com a menor taxa de juros. 

Todavia, se não tiver, não precisa ficar preocupado, pois essa condição pode mudar. Continue pagando suas contas em dia e usando o aplicativo do C6 Bank com frequência. 

Isso aumentará suas chances de ter um limite pré-aprovado disponível. 

Conclusão

Após fazer a comparação e definir o empréstimo com as menores taxas, indicamos que você faça o seguinte antes de contratar:

Visite o site do Reclame Aqui para entender se esta empresa é confiável por meio da opinião de clientes.

Também é importante analisar se a empresa busca resolver as questões dos consumidores.

Após verificar isso, sinta-se livre para contratar!